Fraude Financeira Avançada

Também conhecido como: 419 Scam, Scam Nigeriano Banco, Prisioneiro Espanhol

Alvos prováveis: Indivíduos crédulos com um desejo de dinheiro rápido e fácil.

Este truque de confiança tem suas origens a partir do 16^ª século, onde o traficante diz a vítima estão em correspondência com uma pessoa de grande riqueza falsamente preso na Espanha. Devido à sensibilidade da questão do preso deve confiar em um amigo para levantar fundos com ênfase em sigilo para evitar possíveis repercussões. O vigarista vai prometer uma recompensa quando a vítima é libertada de uma grande soma de dinheiro e, possivelmente, a bela filha do preso para a noiva.

Geralmente, Fraude Financeira Avançada envolve um artista do scam convencer a vítima de que eles estão em comunicação com uma pessoa rica que, devido a uma circunstância incomum, são incapazes de liquidar a sua fortuna e precisa de um bom samaritano para avançar alguma assistência. Após a vítima envia os fundos o vigarista indica complicações surgiram e, assim, os fundos são necessários mais. A marca é, portanto, amarradas ao longo até que seja executado fora do dinheiro ou chegar a uma realização que foram tinha.

Elementos comuns a este esquema envolve o uso de cheques falsos, fraudulentas transferências de dinheiro, e anônimo de comunicação com a vítima.

Variações:

1) 419 Scam Nigeriano: Atualmente, o con fraude mais prevalente avançada-Fee desde a década de 1980 e, principalmente, perpetuado por artistas nigerianos con. O termo deriva do 419^ª artigo do Código Penal da Nigéria, sob o título de propriedade "Obtenção por falsos pretextos; Batota ". Esse golpe agora é generalizada em muitos países.

Neste esquema a vítima geralmente é contactado por e-mail, telex, ou fax prometendo uma recompensa enorme de 10-40% de uma fortuna de milhões de dólares que não pode ser liberado devido a uma tecnicalidade. Este tecnicismo geralmente envolve a necessidade de a vítima para ajudar os golpistas com taxas governamentais, impostos, ou taxas legais perante a fortuna pode ser liberado. Estratagemas psicológicos, tais como a culpa é comumente usado como informar a marca que já se sacrificaram tanto na tentativa de ajudar o amigo. Documentos falsos e extratos bancários falsos são fornecidos para ganhar a confiança com a vítima.

Elementos comuns a este esquema envolve o uso de cheques falsos, fraudulentas transferências de dinheiro, e anônimo de comunicação com a vítima.

Muito poucos destinatários responder a esta oferta, mas devido à eficiência e facilidade de e-mail milhões de potenciais vítimas, os golpistas são capazes de roubar milhões a cada ano.

2) Desconto de cheques: Esta variação envolve os baiting confiança malandro sua marca em descontar um cheque para eles. A vítima é persuadido pelo scammer em usar sua conta bancária para descontar um cheque, quer devido ao scammer ter uma conta bancária fechada devido a um tecnicismo ou eles não têm a capacidade de abrir uma para descontar o cheque. Em alguns casos os burlões deliberadamente leva a vítima a acreditar que eles são roubados cheques ea vítima não pode ser responsabilizado por um cheque que outra pessoa as questões a eles. A marca é apresentado com um cheque falso ou falsificado, que ele tem que dividir entre todas as partes envolvidas.

A questão fundamental aqui é que a maioria das instituições financeiras realizar muito pouco verificação preliminar à veracidade dos fundos disponíveis e terá sempre o titular da conta bancária responsável pelo controle e não o artista do scam anônimo. Se os cheques são roubados ou forjados você vai ver uma carga negativa aplicada para o check-in completo em poucos dias a alguns meses '.

3) Itens de compra ou Serviços: O uso mais comum deste estratagema envolve o envio de fundos fraudulentos ou cheques eletrônicos para o seu produto anunciado. Indivíduos no Craiglist ou Ebay são comumente alvo de um comprador interessado, mas fraudulenta que os envia fundos para o item que deseja vender. Hacked paypal, e-gold, ou contas bancárias são usados ​​para fundos de arame para o seu produto ou serviço, apenas a deduzir mais tarde, quando um pedido é arquivado. Cheques bancários falsos são enviados, que inicialmente claro, depois ainda são deduzidos pelo seu banco.

Para os itens de alto custo, às vezes, o scammer enviar porte pago, na esperança de que você não percebe o endereço destinatários pré-cheia está fora do país, tornando quase impossível a retaliação legal. Outro estratagema psicológico está enviando um cheque de uma quantidade maior de confiar o vendedor para envio tanto o item como a diferença como mudança. Se a vítima decide manter o valor total ou comete o erro adicional de enriquecer ainda mais o vigarista, o scammer não arrisca nada.

Outra variação envolve a publicidade delator um item de alta do dólar para venda, como um carro ou apartamento alugado, mas precisam de um depósito para garantir o item. Ou nunca o item existe ou não pertence ao artista do scam.

4) Pirâmide ou ofertas de emprego falsas: Este é um truque particularmente insidioso para roubar os desempregados. Esquemas de pirâmide prometem enormes salários potenciais que raramente se materializam, mas quase sempre exigir que a vítima para pagar uma taxa de inscrição ou pré-compra de seu inventário.

Agências de modelos e talentos con atores esperançosos ou modelos em tempo de compra estúdio de gravação ou pacotes foto dando uma falsa impressão de um futuro gratificante.

Outra técnica é a utilização de empresas falsas que oferecem posições que requerem licenças especiais e taxas antes do trabalho pode começar.

5) Con fraude Recuperação: Listas de ex-vítimas são freqüentemente usados ​​por golpistas para re-direcionar marcas do passado. Imorais passar por um funcionário público ou investigador particular prometendo liberar os ativos recuperados a marca anteriormente perdidos ou enchendo-os de esperança de uma possível recuperação. Em ambos os casos, algumas taxas deve ser feito, a fim de prosseguir com a recuperação.

Anulação:

"Um tolo e seu dinheiro são logo separados,"É uma expressão que vem à mente com este golpe. Provérbios antigos, como A galinha dos ovos de ouro e O cão e seu reflexo avisar-nos para não avidamente perseguem fortunas ilusórias. Um deve ser cético em relação a negócios que são boas demais para ser verdade e fazer negócios com partes anônimos.
Quando a venda de itens em sites de leilões ou através do Classificados investigar a reputação do comprador e evitar enviar qualquer item fora do país para que você possa prosseguir uma acção judicial com pagamentos fraudulentos.