Avansert Fee Fraud

Også kjent som: 419 Svindel, Nigerianske Bank Scam, den spanske Prisoner

Sannsynlige Targets: Godtroende personer med et ønske om rask og enkel penger.

Denne tilliten trikset har sin opprinnelse som starter i 16^th århundre der hustler forteller sitt offer de er i samsvar med en person av stor rikdom feilaktig fengslet i Spania. På grunn av sensitiviteten i saken fangen må stole på en venn for å skaffe midler med hovedvekt på hemmelighold for å unngå mulige konsekvenser. Con artist vil love en kjekk belønning når offeret er frigjort av en stor sum penger og muligens den vakre datteren til den innsatte til bruden.

Vanligvis, Avansert Fee Fraud innebærer en scam artist overbevise sine offer at de er i kommunikasjon med en velstående person som, grunnet en uvanlig prakt, er i stand til å avvikle sin formue og trenger en god samaritan for å fremme noen hjelp. Etter at offeret sender midlene con artist angir ytterligere komplikasjoner har oppstått og dermed mer penger er nødvendig. Merket er dermed stressede sammen før de enten går tom for penger eller komme til en erkjennelse de har blitt hatt.

Vanlige elementer i denne svindelen innebærer bruk av falske sjekker, uredelige pengeoverføringer, og anonym kommunikasjon med offeret.

Variasjoner:

1) 419 Nigeriansk Scam: I dag den mest utbredte Advanced-Fee Fraud con siden 1980-tallet og det meste foreviget av nigerianske svindlere. Begrepet stammer fra 419^th artikkel av nigerianske kriminelle kode under tittelen "Anskaffelse Eiendom ved falske forutsetninger; Juks ". Denne svindelen er nå utbredt i mange land.

I denne svindelen offeret er vanligvis kontaktet via e-post, teleks, eller faks lovende en stor belønning av 10-40% av en multi-million dollar formue som ikke kan løslatt på grunn av en formalitet. Dette formalitet vanligvis innebærer behovet for offeret å hjelpe svindlere med offentlige avgifter, skatter, eller saksomkostninger før formue kan frigjøres. Psykologiske ploys som skyld er ofte brukt som informerer merket de allerede har ofret mye i forsøk på å hjelpe sin venn. Falske dokumenter og smidde kontoutskrifter er gitt for å få tillit hos offeret.

Vanlige elementer i denne svindelen innebærer bruk av falske sjekker, uredelige pengeoverføringer, og anonym kommunikasjon med offeret.

Svært få mottakere svarer på dette tilbudet, men på grunn av effektiviteten og enkel e-post millioner av potensielle ofre, svindlere er i stand til å stjele millioner hvert år.

2) Sjekkinnløsning: Denne variasjonen innebærer tillit Trickster baiting sitt preg på innløse en sjekk for dem. Offeret er overtalt av svindleren til å bruke sin bankkonto til kontanter en sjekk enten på grunn av svindleren har en lukket bankkonto på grunn av en formalitet, eller de ikke har muligheten til å åpne en til kontanter sjekken. I noen tilfeller svindlerne fører bevisst offeret til å tro at de er stjålet sjekker og offeret kan ikke lastes for en sjekk at en annen person saker til dem. Merket er presentert med en falsk eller forfalsket sjekk som han enn må dele blant alle involverte parter.

Det viktige er at de fleste finansinstitusjoner gjennomføre svært lite foreløpig bekreftelse om riktigheten av de tilgjengelige midlene og vil alltid holde bankkontoen holder ansvarlig for sjekken og ikke den anonyme svindel artist. Hvis kontrollene er stjålet eller forfalsket, vil du se en negativ ladning søkt sjekken i sin helhet i noen dager til et par måneders tid.

3) Innkjøp varer eller tjenester: Den mest vanlige bruken av denne knep innebærer å sende falske elektroniske midler eller sjekker for det annonserte produktet. Individer på Craiglist eller Ebay er ofte målrettet med en interessert, men uredelig kjøper som sender dem penger for varen de ønsker å selge. Hacket paypal, e-gull, eller bankkontoer brukes til wire midler for varen eller tjenesten, bare for å bli trukket senere når det reises krav. Fake kasserers sjekker sendes som i utgangspunktet klart, men senere er trukket av banken din.

For høye kostnader eks svindleren vil noen ganger sender deg forhåndsbetalt porto i håp om at du ikke skjønner den ferdigfylte mottakere adresse er ute av landet dermed juridisk gjengjeldelse nesten umulig. En annen psykologisk knep er å sende en sjekk for et større beløp for å overlate selgeren til mailing både varen og forskjellen som endring. Om offeret bestemmer seg for å holde hele beløpet eller gjør den ekstra feilen ytterligere berikende con artist, svindleren risikerer ingenting.

En annen variant innebærer svindleren reklame en høy dollar element for salg som en bil eller leie leilighet, men trenger et depositum for å sikre elementet. Enten elementet eksisterer aldri, eller hører ikke til svindel artist.

4) Pyramide eller falske jobbtilbud: Dette er en spesielt snikende triks for å rane de arbeidsledige. Pyramidespill lover enorme potensielle lønn som sjelden materialisere men nesten alltid kreve offeret til å betale en registreringsavgift eller pre-kjøpe deres beholdning.

Modellering og talent byråer con håpefulle skuespillere eller modeller til å kjøpe lydstudio tid eller Fotopakker gi et falskt inntrykk av en givende fremtid.

En annen teknikk er å bruke falske selskaper som tilbyr stillinger som krever spesielle tillatelser og avgifter før arbeidet kan begynne.

5) Bedrageri Recovery Con: Lister over tidligere ofre blir ofte brukt av svindlere til re-målet forbi merker. Grifters utgi en embetsmann eller privat etterforsker lover å løslate de gjenopprettede eiendeler merket tidligere tapt eller fylle dem med håp om en mulig utvinning. I begge tilfeller noen avgifter må gjøres for å kunne fortsette med utvinning.

Unngåelse:

"En dåre og hans penger er snart skilles,"Er en idiom som kommer til hjernen med denne svindelen. Gamle ordtak som Gåsa som la gylne egg og Hunden og dens Refleksjon advarer oss mot å grådig jage etter illusoriske lykke. Man bør være skeptisk til avtaler som er for godt til å være sant, og gjøre forretninger med anonyme parter.
Når selger varer på nettauksjoner eller gjennom rubrikkannonser undersøke kjøperens omdømme og unngå frakt ethvert element utenfor landet, slik at du kan forfølge søksmål med falske betalinger.