El fraude por adelanto de pago

También conocido como: 419 Estafa, Nigerian Scam Banco, el prisionero español

Objetivos probables: Crédulos personas con un deseo de dinero rápido y fácil.

Esta estafa tiene su origen a partir de la 16^ª siglo en el que el estafador le dice a su víctima que estén en correspondencia con una persona de gran riqueza falsamente encarcelado en España. Debido a la sensibilidad del asunto, el preso debe confiar en un amigo para recaudar fondos con énfasis en secreto para evitar posibles repercusiones. El estafador le promete una buena recompensa una vez que la víctima es liberada de una importante suma de dinero y, posiblemente, la hermosa hija del prisionero de novia.

En general, El fraude por adelanto de pago implica un estafador convencer a su víctima de que están en comunicación con una persona rica que, debido a una circunstancia inusual, son incapaces de liquidar su fortuna y necesita un buen samaritano para avanzar en algún tipo de asistencia. Después de que la víctima envía los fondos del estafador indica más complicaciones han surgido y por lo tanto más fondos se necesitan. La marca es lo que encadenan a lo largo hasta que se queda sin dinero o llegar a una realización que se han tenido.

Elementos comunes a este tipo de fraude implican el uso de cheques falsos, transferencias fraudulentas de dinero, y la comunicación anónima con la víctima.

Variaciones:

1) 419 Timo nigeriano: En la actualidad el de mayor prevalencia avanzada-Fee Fraudes con desde la década de 1980 y se perpetúa en su mayoría por los estafadores nigerianos. El término deriva de la 419^ª artículo del código penal nigeriano, bajo el título "Propiedad Obtención de manera fraudulenta; Trampas ". Esta estafa ahora está muy extendida en muchos países.

En esta estafa a la víctima suele ser contactado por correo electrónico, télex, o por fax promete una gran recompensa de 10-40% de una fortuna de varios millones de dólares que no puede ser puesto en libertad debido a un tecnicismo. Este detalle técnico por lo general implica la necesidad de la víctima para ayudar a los estafadores con tasas gubernamentales, impuestos, o gastos legales antes de la fortuna puede ser liberado. Trucos psicológicos como la culpa es de uso general, tales como informar a la marca que ya han sacrificado mucho en los intentos de ayudar a su amigo. Documentos falsos y falsificados estados bancarios se proporcionan para ganar confianza con la víctima.

Elementos comunes a este tipo de fraude implican el uso de cheques falsos, transferencias fraudulentas de dinero, y la comunicación anónima con la víctima.

Son muy pocos los beneficiarios responder a esta oferta, pero debido a la eficiencia y la facilidad de enviar correos electrónicos a millones de víctimas potenciales, los estafadores pueden robar millones cada año.

2) Cambio de Cheques: Esta variación implica los cebos estafador su marca en cobrar un cheque para ellos. La víctima es persuadido por el estafador a utilizar su cuenta bancaria para cobrar un cheque, ya sea debido al estafador tener una cuenta bancaria cerrada debido a un tecnicismo o no tienen la capacidad de abrir una de cobrar el cheque. En algunos casos, los estafadores deliberadamente conduce a la víctima a creer que se roban los cheques y la víctima no puede ser culpado por una verificación de que otra persona los problemas a los. La marca se presenta con un cheque falso o falsificado que él que tiene que dividir entre todas las partes implicadas.

La cuestión fundamental aquí es que las instituciones financieras más realizar la verificación preliminar muy poco acerca de la veracidad de los fondos disponibles y siempre tendrá el titular de la cuenta bancaria responsable de la cuenta y no el estafador anónimo. Si los cheques son robados o falsificados, verá una carga negativa solicitado el cheque en su totalidad en unos pocos días a unos meses '.

3) Los productos de compra o Servicios: El uso más común de esta maniobra consiste en el envío de fondos electrónicos fraudulentos o cheques para su producto anunciado. Las personas en Craiglist o eBay son comúnmente el blanco de un comprador interesado pero fraudulento que les envía fondos para el artículo que desea vender. Hacked paypal, e-gold, o cuentas bancarias se utilizan para transferir fondos para su artículo o servicio, sólo se deducirán más adelante, cuando se presenta una reclamación. Cheques de cajero falsos se envían claro que en un principio, pero más tarde se deducen por su banco.

Para los artículos de alto costo a veces el estafador le enviaremos el franqueo prepagado, con la esperanza de que no se dan cuenta de la dirección de los destinatarios precargada está fuera del país lo que hace casi imposible represalia legal. Otra táctica psicológica es el envío de un cheque por una cantidad mayor a confiar en el vendedor enviar tanto el artículo como la diferencia en cambio. Si la víctima decide quedarse con el importe total o comete el error adicional de enriquecer aún más el estafador, el estafador no arriesga nada.

Otra variante consiste en la publicidad un elemento estafador dólar alto para la venta, como un automóvil o un apartamento de alquiler, pero necesita un depósito para asegurar el elemento. O no existe el elemento o no pertenece a la artista de la estafa.

4) Pirámide o falsas ofertas de empleo: Este es un truco particularmente insidioso para robar a los desempleados. Los esquemas piramidales prometen enormes salarios potenciales que rara vez se materializan, pero casi siempre requieren que la víctima pague una cuota de inscripción o pre-comprar su inventario.

Las agencias de modelaje y talento estafadores esperanzados actores o modelos en tiempo comprando estudio de grabación o paquetes de fotos dando una falsa impresión de un futuro gratificante.

Otra técnica es el uso de falsas empresas que ofrecen puestos que requieren permisos especiales y cuotas antes de comenzar el trabajo.

5) Fraude Con la recuperación: Las listas de las antiguas víctimas a menudo son utilizados por los estafadores para volver a orientar las marcas anteriores. Timadores hacerse pasar por un funcionario público o investigador privado prometiendo liberar los bienes recuperados de la marca previamente perdidos o llenándolos de esperanza de una posible recuperación. En ambos casos, algunas inscripción debe realizarse con el fin de proceder a la recuperación.

Evitación:

"Un tonto y su dinero pronto se separan,"Es un modismo que viene a la mente con esta estafa. Proverbios antiguos, tales como La gallina de los huevos de oro y El perro y su reflejo nos advierten de no perseguir ávidamente después fortunas ilusorias. Uno debe ser escéptico de ofertas que son demasiado buenas para ser verdad y hacer negocios con personas anónimas.
Cuando la venta de los productos en sitios de subastas oa través de los clasificados investigar la reputación del comprador y evitar el envío de cualquier elemento fuera del país para que pueda emprender acciones legales con pagos fraudulentos.